Лимит в 100 тысяч рублей установлен для разовых переводов без открытия счета при упрощенной идентификации

29.05.2024 Президентом РФ подписан Федеральный закон № 122-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Федеральным законом предусмотрено, что без открытия банковского счета перевод, совершаемый при условии проведения упрощенной идентификации отправителя, возможен в размере не превышающем 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте.

❗️В случае если перевести надо большую сумму, то банки будут обязаны проводить полную идентификацию физического лица – отправителя.

Кроме того, изменения внесены и в Федеральный закон «О национальной платежной системе» -  сумма максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа, предоставляемом физическому лицу после проведения его упрощенной идентификации, увеличена с 60 до 100 тысяч рублей.

Федеральный закон вступит в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования

Помощник прокурора района                                                                 Е.М. Оганин